Digitale Vermögensberatung

Moderne Finanzberater setzen heute auf moderne Methoden, um Kunden und Kundinnen bei der Erreichung ihrer Finanzziele zu begleiten. Die moderne Vermögensberatung ist digital, interaktiv und compliant. Die Sicherstellung der gesetzgeberischen Anforderungen, wie MiFID II in der EU oder FIDLEG in der Schweiz wird in den Systemen und Prozessen automatisiert – damit sich Kundenberater auf das Wesentliche konzentrieren können: die Bedürfnisse und Ziele des Gegenübers verstehen und überzeugend bedienen.

Ist Ihre Art zu Beraten schon auf dem neusten Stand? Gerne setzen wir unsere langjährige, fundierte Expertise zu den Prozessen und Regulatorien der Vermögensberatung zielbringend für Ihre Herausforderungen ein.

Was zeichnet moderne Vermögensberatung aus?

Die Digitalisierung trägt entscheidend zur Weiterentwicklung der Kundenberatung und -betreuung bei. Über den gesamten Zyklus der Vermögensverwaltung stehen innovative Lösungen bereit. Sie sind:

Emotionialisiert

Bankkunden erwarten neue, attraktive Beratungsformate – Formulare ausfüllen war gestern.

Compliant

Die Einhaltung interner und externer Anforderungen ist essenziell – unsere Lösungen unterstützen dabei.

Integriert

Neue Funktionen dürfen nicht als Insellösung umgesetzt werden, sondern integriert in Ihr Kernbankensystem.

Erprobt

Bewährte Lösungen schaffen Vertrauen – bei Kunden und Beratern. Unsere Lösungen sind bei vielen Banken erfolgreich im Einsatz.

Welche Aufgaben wie digitalisieren?

Bei welchen Aufgaben der Vermögensberatung sollten Banken auf Algorithmen und Automatisierung setzen und wo Kundenberater intelligent unterstützen? Gerne erarbeiten wir als kompetenter Sparringspartner Lösungen zu diesen Fragen und kombinieren dabei Fachwissen, Erfahrung und IT-Knowhow. In diesen Bereichen haben wir bereits etablierte Lösungen:

Anlageberatungsprozess

Wir führen bei Banken individuelle End-to-End-Prozesse ein: Von der Risikoprofilierung und Bedürfnisanalyse, über den rechtskonformen Anlagevorschlag bis zu Portfolioüberwachung und Szenarioanalyse.

End-to-End umsetzen

Zielbasiertes Investieren

Ein Paradigmenwechsel in der Anlageberatung ist im Gang: von der Produktorientierung zur Zielorientierung. Dabei stehen die persönlichen Pläne und Ziele der Kunden im Fokus. Unsere attraktiven, digitalen Lösungen machen die Beratung zum Erlebnis.

Mehr erfahren

Investment Suitability

Unsere Gesamtlösung stellt regulatorische Konformität zu jedem Schritt im Prozess sicher. Zur Verwaltung der Business-Logik verwenden wir das Avaloq Investment Suitability Framework oder die von Ihnen präferierte Lösung. Dazu integrieren wir Drittapplikationen zur Lieferung der erforderlichen Dokumente (u.a. docRepository oder Regulatory Hub)

Portfolio-Konstruktion

Wie soll das Vermögen alloziert werden, damit Rendite und Risiko für Anlagekunden im Lot ist? Für diese Aufgabe haben wir schon bei vielen Banken die führenden Portfoliooptimierungsprodukte von swissQuant integriert.

Wie lässt sich der Anlageberatungsprozess personalisieren?

Passende Anlageinhalte an die richtigen Kunden zu distribuieren, stellt aufgrund der gesteigerten Kundenerwartungen und verändertem Kundenverhalten oftmals eine Herausforderung dar. Durch gezielte Automatisierung der Prozesse und dem richtigen Tool kann die Skalierbarkeit der aktiven und personalisierten Verteilung von Anlageinhalten massiv erhöht werden.

Mehr zur Personalisierung und Verteilung von Anlageinhalten