Steueranforderungen digital umsetzen
Ständig neue Steuervorschriften umzusetzen, den steigenden Ansprüchen der Steuer-Reportings zu entsprechen und neue attraktive Steuerservices für Kunden anbieten stellen Banken vor grosse Herausforderungen.
Wir bei Confinale verstehen die komplexen Steueranforderungen und liefern Antworten - beispielsweise darauf, wie Sie bereits beim Onboarding neuer Bank- oder Anlagekunden die Weichen stellen können, um steuerliche Prozesse zukünftig rechtskonform, schlank und vollautomatisiert auszuführen. Natürlich voll integriert in Ihre IT-Landschaft.
Ihr Ansprechpartner:
Pascal Inauen
Head Business Development & Training
Erfahrener Steuer-Lösungspartner
Bereits seit unserer Gründung sind wir spezialisierter Avaloq Service-Partner für den Bereich Steuern, einem der wohl anspruchsvollsten Themenbereiche im Bankensektor. Wir setzen Ihre individuellen bank- und länderspezifischen Anforderungen um, einschliesslich Steuer-Reportings nach nationalen und internationalen Regelwerken, Steuerauszüge für Bankkunden, und automatisierte Entlastungen von Quellensteuern.
Wir verbinden unser tiefes steuerliches Fachwissen mit unserem technischen Know-how, um unseren Kunden Lösungen anzubieten, die compliant, transparent und in Ihre Bank-IT integriert sind.
Unsere Expertise: Der gesamte Steuerlebenszyklus
Steuerkonformes Kunden-Onboarding
Bereits beim Onboarding von Neukunden können die Weichen für nachgelagerte, automatisierte Prozesse richtig gestellt werden. Je nach Wohnsitz und Nationalität gelten unterschiedliche Arten der Besteuerung, braucht es andere Steuerauszüge, andere Steuerreports und andere Entlastungsprozesse. Ein korrekt und sauber aufgebauter Onboarding-Prozess gewährleistet von Anfang an ein Höchstmass an Rechtssicherheit und Automatisierung.
Länderspezifische Besteuerung
Kapitalgewinnsteuer ausweisen oder nicht? Mit welchen Ländern bestehen Doppelbesteuerungsabkommen und welcher Prozentsatz gilt? Wir giessen die Vorschriften einzelner Länder in smarte Software-Lösungen. Unser Produkt «Client Tax Reporting» ist die Reference Customization für Avaloq.
Individualisierte Steuerauszüge
Damit Steuerauszüge für verschiedene Kundenländer erstellt werden können, müssen komplexe Regelwerke in Gang gesetzt werden. Wo ist der Kunde steuerpflichtig? Woher stammen die Einkünfte? Um was für Einkünfte handelt es sich genau? Wie ist die Besteuerung der Einkünfte und Vermögenswerte im Domizilland geregelt? Schweizer Steuerzahler werden gar mit Barcode bedient, der ein automatisiertes Ausfüllen der Steuererklärung ermöglicht.
Austausch von Steuerdaten
Zahlreiche Banken verlassen sich auf unsere Expertise, welche Daten, unter welchen Voraussetzungen und in welcher Formatvorgabe an ausländische Steuerbehörden übermittelt werden müssen. Wir verstehen die steuerlichen Reporting-Regimes wie Common Reporting Standard (CRS/AIA) oder FATCA, QI/1042-S, 871(m) und DBA-Gruppenanfragen, die den grenzüberschreitenden Austausch von Steuerdaten regeln.
Internationale Quellensteuer-Entlastung
Quellensteuern auf Dividenden, Zins- und Fondserträgen verringern die Kapitalrendite; sie zurückzufordern oder an der Quelle zu reduzieren, erhöht die Nachsteuer-Performance der Kundenportfolios. Wie sich die Faktoren Kundendomizil, Kundentyp, Markt und Erträgnisart auf den jeweiligen Entlastungsprozess auswirken, darüber wissen wir bestens Bescheid und bieten dafür mit reclaimer die in Europa führende Lösung an.
Monitoring der Kunden
Ihre Kunden leben, arbeiten und verändern sich. Sie orientieren sich neu und entwickeln sich weiter. Als Bank wollen Sie Ihre Kunden bei diesen Entwicklungen begleiten. Welche Auswirkungen hat ein Umzug? Welche Fragen müssen geklärt und welche Dokumente neu eingefordert werden? Sind alle Positionen des Kunden noch konform oder muss die Bank handeln? Was muss eigentlich alles überwacht werden und zur Einhaltung welches Gesetzes? Wir bei Confinale kennen die Antworten und helfen Ihnen gerne passende Prozesse dazu zu entwickeln und in Ihre bestehende IT-Infrastruktur zu integrieren.
Unsere Lösungen
Internationales Steuerreporting
Länderspezifische Steuerauszüge für Ihre internationale Kundschaft voll integriert «auf Knopfdruck» in Avaloq produzieren.
Mehr zu Client Tax ReportingeSteuerauszug
Elektronische Steuerauszüge für Schweizer Kunden im Standard eCH-0196 direkt aus Avaloq erstellen.
Mehr zum eSteuerauszugFATCA- & CRS-Reporting
Meldung der relevanten Informationen nach den national und international vorgegebenen Standards hochautomatisiert aus Avaloq.
Mehr zum FATCA- & CRS-RoportingQuellensteuerentlastungen
Reduktion von Quellensteuern auf einer End-to-End-Basis digitalisiert anbieten.
Mehr zum reclaimer