Themenbasiert und personalisiert -  Anlageberatung mit aSpark®

Ein wichtiger Zukunftstrend in der Vermögensverwaltung ist die thematische Anlageberatung. Führende Banken und Vermögensberater, die diesen Trend bereits umgesetzt haben, verzeichnen hohe Zuwachsraten bei den verwalteten Vermögen und gewinnen Neukunden, speziell auch im umworbenen Segment der Affluent-Kunden.

Sie wollen diesen Weg mit Ihrer Bank auch einschlagen? Das Erfolgsrezept ist, die Kunden persönlich anzusprechen mit Themen, die auf sie zugeschnitten sind. Wenn Anlagevorschläge positive Emotionen bei den Kunden wecken, springt der Funke über und die Anleger lassen sich vom Vorschlag eher überzeugen. Mit unserer neuen Software-Lösung aSpark® wird der Prozess der Themenauswahl und der dazu passenden Anlageoptionen automatisiert und dem Kundenprofil angepasst - ähnlich wie bei Netflix. Die Anlagevorschläge werden genauer und persönlicher, direkt einhergehend mit dem Auslösen von positiven Emotionen beim Kunden.

Marktentwicklungen, politische Entscheide oder neue Themen erfordern eine rasche Analyse durch das Investment Office der Bank und die Entwicklung von konkreten Handlungsvorschlägen. Mit aSpark reichen ein paar Mausklicke und Sie können ein neues Thema erfassen, Investitionsvorschläge definieren, alle betroffenen Kunden rasch und einfach herausfiltern und entsprechend informieren.

 

Wie das Matching bei aSpark funktioniert

 

Wenn Ihre Bank stolz darauf ist, dass die persönliche Beratung der Kunden an erster Stelle steht, ist aSpark ebenfalls eine ideale Ergänzung zu Ihrem bestehenden Anlageprozess. Die Kundenberater können die Software-Lösung während des Gesprächs nutzen, um sehr rasch passende Investmentvorschläge zu machen und die Augen der Kunden zum Leuchten zu bringen.

Mit aSpark haben Sie gleichzeitig ein Erfolgsmonitoring für Ihre Beratung integriert und wissen, welche Investmentthemen bei den individualisierten Newslettern, Kampagnen oder Anlagevorschlägen oder im Beratungsgespräch auf Anklang gestossen sind und zur Steigerung der Assets under Management geführt haben.

Ihr Ansprechpartner:

Senior Sales und Business Developer

Andreas Urban
Senior Sales und Business Developer

Jetzt kontaktieren

Nutzen Sie Emotionen in der Anlageberatung

Wir Menschen sind nicht so rational wie wir glauben. Hirnforscher haben herausgefunden, dass 70% aller Entscheide unbewusst und 100% auf emotionaler Basis getroffen werden. Um mit einem Anlagevorschlag Anklang zu finden, muss man die Wertvorstellungen und Emotionssysteme des Kunden kennen. Sie können Ihre Kunden in unterschiedliche Cluster, je nach Emotionssystem, einteilen und mit Hilfe von aSpark passend ansprechen - auf unterschiedlichen Kanälen.

Positiv behaftete Themen und verständliche Stories fördern das Wohlbefinden. Nicht passende Themen hingegen können bei Kunden zur Ausschüttung von Stresshormonen führen. Mit Hilfe von aSpark bringen Sie die richtigen Themen an den Beratungstisch oder nutzen sie in digitalisierter Form für kundenspezifische Mailings oder andere Kampagnen. Ob es der Klimawandel, neue Energiequellen oder Foodtrend-Themen sind: Themen, die mit den persönlichen Interessen übereinstimmen, wecken funkensprühende Emotionen und regen zum Anlegen an.

Bausteine zum Vertriebserfolg mit aSpark®

Anlageprodukte / Assets

aSpark ermöglicht eine Risiko/Rendite-optimierte, rechtskonforme, nachvollziehbare und industrialisierte Portfoliokonstruktion. Die Asset-Allocation ist auf das individuelle Profil des Kunden angepasst. Bei der Wahl der Anlageprodukte werden automatisch die regulatorischen Restriktionen (Cross-border rules, MiFID II & FIDLEG) berücksichtigt.

Investment-Themen

Globale Ereignisse, Markttrends oder kurzfristige Opportunitäten sind spannende Themen für Ihre Kunden. Diese werden von Ihrer Informations- oder Marketingabteilung eingebracht, als Thema oder Story erfasst oder von Drittanbietern importiert. Die Themen und dazu passende Anlageprodukte werden bestimmten Kunden-Zielgruppen zugordnet, z.B. Altersgruppe, Domizil, AuM, Hobbies, Switch-Produkte.

Kundenprofil / Kundenportfolio

Über das Themen-Matching finden Ihre Kundenberater sehr schnell passende Stories und Produkte für ausgewählte Kunden. Regulatorische Restriktionen werden automatisiert geprüft. Nach der Kundenbuch-Analyse können die Berater Kunden automatisiert zur Beratung einladen und beim Gespräch mit diesen Themen überzeugen.

Smarte Funktionen, die überzeugen

Vorteile der themenbasierten Anlagevorschläge

Für Kunden

Das Kundengespräch wird zum positiven Erlebnis und die Vorschläge passen zum Kundenprofil und zum bestehenden Portfolio. Die Beziehung und das Vertrauen zum Kundenberater sowie zur Bank werden gestärkt.

Für die Bank

Die Investitionen in die Researchabteilung und Kundenberater zahlen sich aus. Ihre Analysen kreiieren konkreten Mehrwert. Die Bank kann sich von den Mitbewerbern differenzieren und Kunden fühlen sich gut betreut.

Für die Anlageberater

Einfache Workflows und rasches Filtern von Themen. Mit personalisierten Themen die Kunden begeistern und die passenden Vorschläge fundiert und verständlich erläutern. Die themenbasierte Beratung sichert langfristig die Kundenbindung.

Für das CIO Office

Die Kollaboration mit dem Front-Office wird einfacher und die bankeigene Investment-Strategie einfach und konsequent umgesetzt. Ihre Ideen kommen dank aSpark bei der passenden Zielgruppe an, in Form von konkreten und passenden Anlagevorschlägen.