Emotionen in der Anlageberatung nutzen

Wem vertrauen Kunden bei Anlageentscheidungen? Einem intelligenten, rechtssicheren Algorithmus oder ihrem Berater? Umfragen zufolge bevorzugen sie den Kundenbetreuer. Mit unserer neu entwickelten IT-Lösung aSpark® hat die Bank die Möglichkeit, die geschätzte Beziehung zum Bankberater digital zu unterstützen. Zum einen kann der Berater während des Gesprächs Anlagethemen nach Kundeninteressen filtern und nutzen. Zum anderen können die kundenspezifischen Anlagethemen bei allen digitalen Touchpoints eingesetzt werden, zum Beispiel für Mailings, Newsletter-Kampagnen oder Apps. 

Die aSpark®-Lösung überzeugt durch den konsequenten, digitalisierten Einsatz von Stories. Eine Datenbank wird mit Investment-Stories gefüttert und die Berater können nach dem Netflix-Prinzip die Themen herausfiltern, die zu den Kundeninteressen passen. Je höher die Übereinstimmung, desto spannender sind die Themen und konkreten Anlagevorschläge für den Kunden und positive Emotionen sind garantiert. Das Gefühl, in etwas Sinnvolles zu investieren, führt zu einer Win-Win-Situation und leuchtenden Augen auf beiden Seiten. Der Kunde investiert mit Überzeugung und gewinnt durch die Rendite. Die Bank steigert ihren Umsatz, ihr verwaltetes Vermögen und erhöht die Kundenzufriedenheit. 

 

ASPARK FACTSHEET ENTDECKEN

Ihr Ansprechpartner:

Andreas Egli
Partner - Leiter IT Consulting

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Themenbasierte Anlageberatung

Storytelling – oder die Kunst des Geschichtenerzählens – hält auch in der Vermögensberatung Einzug. Zu abstrakt und intransparent sind die Investitionsvorschläge von intelligenten Algorithmen und Robo-Advisors geworden. Gehirnforscher haben herausgefunden, dass unverständliche Themen oder Risikoeinschätzungen zur Ausschüttung von Stresshormonen führen. Positiv behaftete Themen und verständliche Stories fördern hingegen das Wohlbefinden und führen zu raschen Investitionsentscheiden.

Mit Hilfe von aSpark® bringen Sie die richtigen Themen an den Beratungstisch oder nutzen sie in digitalisierter Form für kundenspezifische Mailings oder andere Kampagnen. Ob es die Auswirkungen von Brexit, der US-Wahlkampf, der Aufstieg von 5G oder der Klimawandel sind: Investment-Themen, die mit den persönlichen Interessen übereinstimmen, wecken funkensprühende Emotionen und regen zum Anlegen an. 

Drei Bausteine zum Vertriebserfolg mit aSpark®

Produkte

Risiko/Rendite-optimierte, rechtskonforme, nachvollziehbare und industrialisierte Portfoliokonstruktion. Auf das individuelle Profil des Kunden angepasste Asset-Allocation. Mit Berücksichtigung regulatorischer Restriktionen (Cross-border rules, MiFID II & FIDLEG) bei der Wahl der Produkte.

Themen

Globale Ereignisse, Markttrends oder kurzfristige Opportunitäten sind spannende Themen, die Ihre Informations- oder Marketingabteilung frühzeitig identifiziert, als Thema oder Geschichte erfasst oder von Drittanbietern importiert. Themen und dazupassende Produkte sind für bestimmte Zielgruppen (Bsp. Altersgruppe, Domizil, AuM, Hobbies) definiert.

Kunden

Über das Themenmatching finden Ihre Kundenberater passende Stories und Produkte für ausgewählte Kunden. Regulatorische Restriktionen werden automatisiert geprüft. Nach der Kundenbuch-Analyse können die Berater Kunden automatisiert zur Beratung einladen und am Gespräch mit diesen Themen überzeugen.

Smarte Funktionen, die überzeugen

Die Vorteile des themenbasierten Anlegens

Kunden

Das Kundengespräch wird zum Erlebnis und die Vorschläge passen zum Kundenprofil. Die Beziehung und das Vertrauen zum Kundenberater sowie zur Bank werden gestärkt.

Bank

Die Investitionen in die Researchabteilung und Kundenberater zahlen sich aus. Die Bank kann sich von den Mitbewerbern differenzieren und Kunden fühlen sich wohl.

Kundenberater

Kunden mit personalisierten Themen begeistern und die Vorschläge fundiert und verständlich erläutern: Die themenbasierte Beratung sichert langfristig die Kundenbindung.

CIO Office

Die Kollaboration mit den Kundenberatern wird einfacher und die bankeigene Investment-Strategie konsequent umgesetzt. Ihre Ideen kommen bei der passenden Zielgruppe an.