aSpark: innovative Investment Communication Management-Lösung für Banken und Finanzdienstleister
Kunden erwarten personalisierte Anlageinhalte, die für sie relevant sind und das stets zeitnah und über den von ihnen bevorzugten Kanal. Die gestiegenen Kundenerwartungen, das veränderte Kundenverhalten und die zunehmende Digitalisierung der Investment-Wertschöpfungskette erfordern ganz neue Wege für die Verteilung von Anlageinhalten.
Banken müssen sich daher verschiedenen Herausforderungen stellen:
- Wie können sie ihr Anlageangebot stärker personalisieren und digitalisieren?
- Wie können sie die Transformation der Bücher fortsetzen und mehr Geld unter Vertrag bringen?
- Wie können sie die Kompetenzen der CIOs in der Beratung besser nutzen?
- Wie können sie die Gewinnmarge von Beratungslösungen schützen oder sogar steigern?
aSpark® kann der kritische Teil der Investmentkommunikation in der Investment-Wertschöpfungskette automatisiert und weiter standardisiert werden.
Eine konsistente und personalisierte Investmentkommunikation auf allen Kanälen und in allen Bereichen (Research, Anlagevorschläge, diskretionäre Portfolios) ist für den Erfolg und die Kundenakzeptanz absolut entscheidend.
Dies erfordert eine moderne Plattform für das Matching, die Verteilung und das Monitoring von Anlageinhalten, die es erlaubt, die Skalierbarkeit der aktiven und personalisierten Verteilung von Anlageinhalten massiv zu erhöhen.
Ihr Ansprechpartner:
Rafael Keller
Product Manager aSpark
Zwei Plattformen für unterschiedliche Anforderungen
Core Plattform
Die Core Plattform erlaubt die Selektion von Kunden für einen spezifischen Inhalt unter Berücksichtigung sämtlicher Investment-relevanter Attribute. Dies ermöglicht eine gezielte Auswahl der Kunden nach ihren Exposures, Holdings, Präferenzen und ihrer individuellen Strategie hinsichtlich der Produkteignung. KI-gestützte Modelle unterstützen zudem in der Selektion von Kunden, aber auch bei der passenden Auswahl der angebotenen Produkte pro Kunde. Die automatische Generierung von "Investment Rationales" passend zu einem spezifischen Anlagevorschlag oder diskretionären Portfolio rundet den Umfang der Core Plattform ab.
GEEIGNET FÜR BANKEN, DIE...
- ...bereits über eine Kommunikationsplattform verfügen, denen aber ein Tool mit spezifischen Funktionen für Anlageinhalten fehlt
- ...die Flexibilität benötigen, um Inhalte zu erstellen und Kampagnen aus einem Drittanbieter-Tool heraus zu starten da nicht alle Contentprovider der Bank Zugang zur Distributionsplattform haben
Communication Plattform
Die Communication Plattform ergänzt die Core Plattform mit Funktionen zur Verteilung von Inhalten, nahtloser Integration mit Kundenkanälen, zahlreichen Personalisierungsoptionen und Erfolgskontrolle, d.h. Kundenberater und Kundenverhalten.
Die nahtlose Integration mit der Core Plattform ermöglicht einen durchgängigen Prozess von der Erstellung über die Anpassung und Verteilung bis hin zur Überwachung.
GEEIGNET FÜR BANKEN, DIE...
- ...noch keine Lösung für die digitale Verteilung von Inhalten haben
Eine Vielzahl an Möglichkeiten
Investment Campaigning
Diese Funktion generiert durch eine aktive und zentrale Verteilung von personalisierten und relevanten Anlageinhalten einen hohen Mehrwert in Kundenportfolios.
Der Prozess der Themenauswahl und die entsprechenden Anlageoptionen werden automatisiert und an das individuelle Kundenprofil angepasst. Die Kunden nehmen die erhaltenen Anlageinhalte als wesentlich relevanter und persönlicher wahr. Durch gezielte Automatisierung erhöht aSpark die Skalierbarkeit der aktiven und personalisierten Verteilung von Anlageinhalten massiv.
Mit aSpark genügen wenige Mausklicks, um zu wissen, welche Inhalte für welchen Kunden relevant sind.
Content Pull Service
aSpark ermöglicht es, die Akzeptanz von digitalen Kunden-Investment Journeys stark zu erhöhen, indem es das Pulling von kundenspezifischen und personalisierten Investment-Inhalten aus beliebigen digitalen Client Journeys oder Drittanbieter-Systemen unterstützt.
Personalized Investment Rationale Service
Mit aSpark können automatisiert individuelle und personalisierte Investmentrationals für Advisory- und Diskretionäreportfolios basierend auf der House View der Bank erstellt werden.
aSpark Module und ihre Funktionen
Communication Modul
Das Communication Modul umfasst alle Funktionen und Merkmale zur Erstellung und Verteilung von personalisierten Anlageinhalten an Kunden. Es enthält Funktionen wie Rich-Text-Editor, dynamische Textfelder, Vorlagen und eine ausgefeilte Anredelogik.
Alle Kanäle von eMail bis Web- und Mobile Banking werden abgedeckt und das Modul unterstützt sowohl die direkte Ausführung als auch komplexere Workflows für anspruchsvolle Kunden mit dedizierten Anlageberatern und/oder Kundenbetreuern.
Monitoring Modul
Das Monitoring Modul ermöglicht die Erfolgsmessung jeder Inhaltsveröffentlichung; sehr detaillierte Analysemöglichkeiten von der Veröffentlichung über die Verteilung, Mitarbeiter, Kunden und Transaktionen. Dank des leistungsstarken Dashboards können Content Creator prüfen, wer ihre Inhalte auf welchem Kanal konsumiert und die Wirkung ihrer Veröffentlichungen validieren.
Es liefert den Frontmitarbeitern wichtige Statistiken, um zu überprüfen, welche Inhalte an welchen Kunden gesendet wurden und wie gut diese angekommen sind.
Targeting und Filtering Modul
Dies ist das Herzstück von aSpark, denn dieses Modul unterstützt ein ausgeklügeltes Matching von Kunden zu Inhalten und von Produkten zu Kunden. Das Modul umfasst alle Funktionen, Filter und Engines, um Kunden anzusprechen, die relevanten Inhalte und die entsprechenden Anlageprodukte zu identifizieren.
Es unterstützt die Prüfung der Produkteignung sowohl auf Kunden- als auch auf Produktebene und enthält die entsprechenden Adapter für den Zugriff auf externe Suitability Frameworks.
Content Modul
In diesem Modul wird der gesamte Investment-Content einer Bank erstellt, gespeichert und bearbeitet. Es ermöglicht die Definition komplexer Publikationsregeln und der Import von Inhalten aus Drittsystemen über vorhandene Adapter, z.B. aus CMS-Systemen.
AI Modul (geplant für Q2/2024)
Dieses selbstlernende Modul ermöglicht es, Inhalte an Kunden zu senden, die für sie besonders relevant sind.
Das vollständig eingebettete, selbstlernende KI-Modul berechnet für jeden Kunden, jedes Portfolio und jedes Anlageprodukt einen Attraktivitäts-Score und ermöglicht so ein KI-gestütztes Content-to-Client-Matching und Product-to-Client-Matching.
Data & Security Modul
Speichert alle relevanten Daten wie Personen, Positionen, Portfolios, Assets, Mitarbeiter, Intermediäre; diverse Adapter z.B. zu Avaloq verfügbar und erlaubt die Verwaltung von Sichtbarkeit und Benutzerrechten in einem Hub-Kontext.
Plattformen auf einen Blick
Die Stärken und Vorteile von aSpark
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Dediziertes Tool für den Abgleich, die Verteilung und die Überwachung von Investitionsinhalten mit vielen vorhandenen Adaptern für eine schnellere Markteinführung (ca. 6 Monate von Projektstart bis Abschluss).
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Moderne Architektur, sehr hohe Interoperabilität und geringere Produktionskosten durch Reduzierung des manuellen Aufwands.
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Core Plattform und Communication Plattform können unterschiedliche Anforderungen abdecken.
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Höhere Kundenerfahrung und stärkere Automatisierung der gesamten Investitionswertschöpfungskette.
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Erhöhte Kundenbindung durch aktive, relevante und hochgradig personalisierte Inhaltsverteilung.
Das sagen unsere Kunden über aSpark
«Der gesamte Prozess des Abgleichs, der Verteilung bis hin zur Überwachung von Marktinhalten konnte seit der Einführung von aSpark massiv verbessert werden.
Unsere Kunden profitieren von einer insgesamt besseren Kundenerfahrung, da sie die Inhalte jetzt spürbar schneller erhalten und sie viel besser auf ihre Präferenzen und Werte abgestimmt sind.
Das Feedback, das wir bisher von unseren Kunden und Kundenberatern erhalten haben, ist äusserst positiv.»
David Wolf, Head Research Content and Publications, LGT Bank (Schweiz) AG, Zürich
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