Money Laundering Reporting: Elektronisch Verdachtsfälle melden
Die Zunahme von Geldwäscherei-Fällen treibt die Digitalisierung der Meldeprozesse voran. Seit dem 1.1.2020 akzeptiert die schweizerische Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) nur noch elektronische Meldungen über das System goAML.
Wir haben eine voll integrierte goAML-Reporting-Lösung in Avaloq entwickelt. Bei der Entwicklung stand ein maximal möglicher Automatisierungsgrad sowie eine benutzerfreundliche und klar strukturierte Benutzeroberfläche im Vordergrund.
Entstanden ist die vollintegrierte Reporting-Lösung «Money Laundering Reporting». Dank ihr können Avaloq-Banken die MROS-Vorgaben nun leicht erfüllen. Das Produkt hat sich bereits als Reference Customization in der Avaloq Community zum Standard etabliert für Meldungen an MROS und an andere Geldwäscherei-Meldestellen, welche auf goAML setzen.
Ihr Ansprechpartner:
Pascal Inauen
Associate Partner
In 4 Schritten verdächtige Aktivitäten melden
Jeder Verdachtsfall wird mit einem Formular durch den Reporting-Lifecycle begleitet. Dadurch wird volle Audit-Fähigkeit gewährleistet.
- Verdachtsfall erheben: zu meldende Partei identifizieren, Transaktionen und Periode erfassen, Begründung und Aktivität, Indikatoren zuweisen.
- Transaktionen selektieren: Markierung der relevanten Transaktionen. Ergänzung mit optionalen Informationen pro Transaktion.
- XML veredeln: Erstellen und löschen von Nodes, flexibles editieren einzelner Felder, einfache XSD-Validierung zur Sicherstellung der XML-Konformität.
- Export und Übermittlung an goAML: Finalisierung und Ablage des XML plus Archivierung in Avaloq. Zusammen mit zusätzlich relevanten Dokumenten als Zip-File an die goAML-Plattform übermitteln.
Maximal automatisiert
Diese Standardlösung bringt eine maximal mögliche Automatisierung in Ihren Meldeprozess und minimiert so Zeit & Kosten Ihrer Abteilung für die Aufbereitung und Kontrolle der Verdachtsfälle.
Klar strukturiert
Die benutzerfreundliche Lösung bietet mit geführten Prozesse einen zusätzlichen Vorteil, machen die Bedienung einfach und bietet jederzeit Überblick über den aktuellen Stand der Meldung.
Voll integriert
Von der Erhebung des Verdachtsfalls über die Erstellung des XMLs bis zum Upload auf die goAML-Plattform erfolgt jeder Schritt in Avaloq. So sind Archivierung und Audit-Protokoll sichergestellt.
Mehrfach bewährt
Von der kurzen Implementationszeit dieser Standardlösung profitierten bereits viele Avaloq-Banken. Auch Avaloq Sourcing (Switzerland & Liechtenstein) SA setzt auf unsere Lösung für ihre BPAAS- und SAAS-Kunden.
Immer aktuell
Einmal im Betrieb übernehmen wir für Sie auch gerne die technische und fachliche Wartung der Lösung. Wir monitoren die Vorgaben der Geldwäschereimeldestellen und passen den Prozess bei Bedarf an. So können Sie sich auf die Identifikation und Abklärung der Verdachtsfälle konzentrieren.