Was Sie übers MiKaDiv Reporting wissen müssen

Neues zum MiKaDiv Reporting – eine Chance zur Effizienzsteigerung durch Automatisierung und Compliance mit TaxTrail

Zürich, Sep 2024

Mit der Einführung des MiKaDiv-Reporting für die Beantragung deutscher Steuerbescheinigungen im Jahr 2026 stehen Finanzinstitute vor einer Vielzahl neuer Anforderungen. Diese reichen von der Erfassung und Weiterleitung zusätzlicher Informationen über Kunden und deren Transaktionen bis hin zur Sicherstellung der Einhaltung strenger Compliance-Regelungen. Auch nicht-deutsche Banken, die mit deutschen Aktien handeln, müssen in der Lage sein, die geforderten Steuerbescheinigungen korrekt und effizient beim Sub-Custodian zu beantragen.

Herausforderungen durch MiKaDiv

MiKaDiv bringt eine Reihe neuer Anforderungen mit sich, die tiefgreifende Auswirkungen auf die internen Prozesse der Banken haben. Zu den wesentlichen Änderungen gehört die Notwendigkeit, umfangreiche Datensätze zu sammeln und zu verarbeiten, um die deutschen Steuerbescheinigungen zu beantragen. Dies umfasst nicht nur Informationen über den wirtschaftlich Berechtigten, sondern auch detaillierte Angaben zu Dividenden, einbehaltenen Steuern, sowie Kauf- und Verkaufsdaten der dividendenberechtigten Stücke. Banken müssen zudem sicherstellen, dass sie diese Daten korrekt weiterleiten und dabei alle regulatorischen Vorgaben einhalten.

Probleme bei manuellen Prozessen

Der Prozess für die Beantragung deutscher Steuerbescheinigungen ist bei den meisten Finanzinstituten bisher (semi-)manuell. Die Umsetzung der neuen Anforderungen für Dividenden zugeflossen ab 2026 weiterhin über manuelle Prozesse zu gewährleisten, wird nicht nur sehr zeitaufwändig, sondern insbesondere auch fehleranfällig sein. Die Komplexität der geforderten Daten ist manuell kaum zu stemmen und führt häufig zu Verzögerungen und erhöht das Risiko von Fehlern, die zu kostspieligen Haftungsfragen führen können. Wenn MiKaDiv vollständig in Kraft ist, wird die Notwendigkeit, diese Prozesse zu optimieren und zu automatisieren, noch dringender.

Prozessautomatisierung mit TaxTrail

Hier kommt TaxTrail ins Spiel. Die Softwarelösung ermöglicht es Finanzinstituten, den gesamten Prozess der Beantragung und Verwaltung von Steuerbescheinigungen zu automatisieren. Durch die Automatisierung können wiederkehrende Aufgaben effizienter erledigt werden, wodurch sich Mitarbeitende auf wertschöpfendere Tätigkeiten konzentrieren können. TaxTrail bietet umfassende Monitoring-Möglichkeiten, die sicherstellen, dass alle Schritte des Prozesses compliance-konform ablaufen und keine manuellen Fehler auftreten.

Zudem wird TaxTrail in unsere Reclaim Software Reclaimer integriert, wodurch eine nahtlose End-to-End-Lösung entsteht. Diese Integration ermöglicht es, den gesamten Prozess der Quellensteuer-Rückforderung direkt in den Workflow von TaxTrail einzubinden, was die Effizienz und Genauigkeit sowohl bei der Beantragung von Steuerbescheinigungen als auch bei der Rückforderung von Quellensteuern weiter erhöht.

Effizienzsteigerung und bessere Überprüfbarkeit

TaxTrail bietet nicht nur Effizienzsteigerungen, sondern auch eine verbesserte Überprüfbarkeit. Durch ein Audit-Trail-System können alle Schritte im Prozess nachvollzogen werden, was eine bessere Haftungskontrolle ermöglicht. Diese Funktion ist besonders wichtig, da Banken g für die Richtigkeit der übermittelten Daten haften. Mit TaxTrail können Banken sicherstellen, dass sie ihre Verpflichtungen vollständig und korrekt erfüllen.

Fazit: Mit TaxTrail haben Banken die Möglichkeit, den Prozess der Beantragung deutscher Steuerbescheiningungen zu optimieren. Trotz der komplexen zusätzlichen Anforderungen durch das MiKaDiv-Reportings, kann der Prozess in Zukunft sogar effizienter und damit kostengünstiger sowie compliance-konform erledigt werden. Die Automatisierung der Prozesse minimiert Fehler, steigert die Effizienz und ermöglicht es den Banken, sich auf ihre Kernaufgaben zu konzentrieren.

Bleiben Sie auf unserer Unternehmensseite auf dem Laufenden, um mehr darüber zu erfahren, wie TaxTrail Ihnen helfen kann, die Herausforderungen des MiKaDiv-Reportings zu meistern.