Produktübersicht

CRS und FATCA Prozess Management

Avaloq hat im Zusammenhang mit FATCA und CRS/AIA eine Standardlösung entwickelt und ihren Kundenbanken zur Verfügung gestellt. Mit unserem add-on-Produkt bauen wir auf diesen bestehenden Lösungen auf und schöpfen deren Möglichkeiten weiter aus. So haben wir die beiden Lösungen soweit möglich und sinnvoll kombiniert und sich daraus ergebende Prozesse zusammengefasst. 
Banken, die dem CRS/AIA bzw. FATCA unterliegen sind verpflichtet, ihre Kundenstammdaten laufend zu überwachen und verifizieren. Daraus ergeben sich insbesondere folgende Prozesse: 

  1. NEUKUNDENERÖFFNUNG  
    Einholung fehlender Dokumente und Übwachung der Onboarding-Fristen. 
     
  2. CHANGE IN CIRCUMSTANCES 
    Verschiedene Prozesse zur Abklärung von neuen Indizien (Change-in-Circumstances) nach den Vorschriften von CRS/AIA und/oder FATCA. 
     
  3. JÄHRLICHES KYC 
    Geführter Prozess zur jährlichen Kundenberaterbefragung mit übersichtlicher Darstellung aller High-Value-Clients. 
     
  4. FEHLENDE SELBSTAUSKUNFT/TIN 
    Jährlicher Prozess zur Einholung fehlender Selbstauskünfte und TIN’s 

Confinale AG hat für alle diese Prozesse eine teilautomatisierte und in Avaloq vollintegrierte Lösung basierend auf dem CRM-Issue entwickelt. Die Lösung ist bereits bei zahlreichen Avaloq-Banken im Einsatz und unterstützt unsere Kunden erfolgreich bei der Bewältigung der komplexen Anforderungen von CRS/AIA bzw. FATCA. 

Ebenfalls im Produkt enthalten sind verschiedene Reportingfunktionalitäten, u.a.: 

  1. Reporting an die jeweiligen Steuerbehörden. Dabei sind Länderspezifische Anforderungen an die Meldungen bereits mitberücksichtigt.  
  2. Kundenschreiben, welche betroffene Kunden über die Meldung an die Behörden informieren (inkl. Details der gemeldeten Daten). 

Mit unserem Produkt sind sie bestens für die regulatorischen Anforderungen im Bereich CRS/AIA und FATCA gewappnet! 

Ihr Ansprechpartner:

Pascal Inauen
Manager

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Detailinformationen

Detaillierte Informationen der OECD zum Common Reporting Standard finden Sie auf der CRS-Webseite der OECD.